Le conseil patrimonial des chefs d’entreprise et de leur famille
Retraite, transmission, trésorerie d’entreprise et de holding, fiscalité, diversification : nous vous accompagnons en Alsace et en Champagne.
OP3 Conseils, cabinet de conseil en gestion privée, a développé son propre outil d’analyse et de suivi patrimonial pour offrir plus de services et de sécurité à ses clients.
Notre ambition, vous apporter le conseil et la confiance en plus.
Vincent Fournand
Fondateur, OP3 Conseils
Plus de 20 ans d’expérience dans le conseil financier et patrimonial : la banque chez Barclays, puis la gestion privée chez SwissLife, et depuis 2017 à la tête d’OP3 Conseils.
Notre métier : Planificateur financier
Notre métier consiste à vous aider et à vous accompagner pour gérer vos finances et atteindre vos objectifs.
Nous analysons votre situation financière en prenant en compte vos revenus, vos dépenses, vos actifs et vos dettes. Ensuite, nous élaborons ensemble des stratégies pour optimiser les investissements, la gestion des risques, la retraite, la fiscalité et la planification successorale.
Établir un plan financier global
Conseiller sur les produits financiers comme les assurances, les investissements, et les régimes de retraite et de prévoyance.
Suivre l'évolution des marchés
Suivre l’évolution des marchés et ajuster les stratégies en fonction des besoins et des profils de risque des clients.
Aider à optimiser la situation fiscale des clients
Mettre en place des solutions adaptées à vos objectifs, en tenant compte de leur impact fiscal.
Nous vous accompagnons
Chefs d’entreprise, notaires, holdings patrimoniales et leurs familles : nous intervenons sur l’ensemble de votre patrimoine, privé et professionnel.
Chefs d’entreprise
Rémunération, épargne, protection et préparation de la cession ou de la transmission de votre entreprise.
Trésorerie d’entreprise et de holding
Placement de vos excédents de trésorerie en tenant compte de vos besoins de liquidité, de votre horizon et de la fiscalité.
Préparation de la retraite
Estimation de vos revenus futurs et mise en place de solutions pour préserver votre niveau de vie.
Transmission du patrimoine
Organisation de la transmission à vos proches dans les meilleures conditions civiles et fiscales.
Réduction d’impôts
Optimisation de la détention de vos biens et de la perception de vos revenus, dans le respect du cadre légal.
Diversification du patrimoine
Accès à un large panel de solutions sélectionnées par nos soins pour diversifier vos actifs.
Comment ça se passe ?
Premier rendez-vous gratuit
Nous faisons connaissance et échangeons sur votre situation et vos objectifs, sans engagement.
Bilan patrimonial
Dans le cadre d’une lettre de mission, nous analysons l’ensemble de votre situation : patrimoine privé et professionnel, revenus, fiscalité, protection.
Recommandations
Nous vous remettons une stratégie écrite et des solutions adaptées, que vous restez libre de mettre en œuvre.
Suivi dans la durée
Notre outil vous donne une vision consolidée de votre patrimoine et des rapports périodiques pour ajuster la stratégie dans le temps.
Votre patrimoine, en un coup d’œil
OP3 Conseils a développé son propre outil d’analyse et de suivi patrimonial. Il réunit l’ensemble de vos avoirs, privés et professionnels, pour piloter votre stratégie avec vous dans la durée.
Vision consolidée
Vos contrats, comptes, biens et participations réunis dans une seule vue.
Rapports périodiques
Un point régulier sur l’évolution de votre patrimoine et de vos objectifs, pour décider en connaissance de cause.
Nos forfaits d’accompagnement
Un suivi régulier de votre patrimoine, avec un abonnement mensuel adapté à vos besoins.
Forfait Elite
Pour un suivi mensuel de vos avoirs et une totale liberté de versements.
Forfait Platinum
Pour un accompagnement personnalisé et approfondi de votre patrimoine.
Le saviez-vous ?
C’est le pourcentage des clients qui ont une bonne image de leur conseiller en gestion de patrimoine.
C’est le pourcentage des clients de CGP qui estiment être le mieux conseillés par leur conseiller en gestion de patrimoine, contre 12 % pour une banque.
Source : 12e Baromètre du marché des CGPI et de leurs clients, BNP Paribas Cardif / Kantar TNS, septembre 2018 (537 clients et prospects interrogés).
Cadre légal de nos interventions
Parlons de votre situation
Le premier rendez-vous est gratuit et sans engagement. Contactez-nous au 03 88 68 83 04 ou prenez rendez-vous en ligne.
Le cabinet est situé à Plobsheim, près de Strasbourg, et intervient en Alsace et en Champagne.
OP3 Conseils
Conseil en gestion de patrimoine privé et professionnel.
8 rue de la Carpe, 67115 Plobsheim
03 88 68 83 04
vincent.fournand@op3conseils.com
Statut réglementaire
Conseiller en investissements financiers (CIF), membre de l’ANACOFI-CIF
Courtier en assurances (COA)
Immatriculé à l’ORIAS sous le n° 17001721 – orias.fr
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